PNB greater Noida account fraud: પંજાબ નેશનલ બેંક (PNB)ની ગ્રેટર નોઈડાના સેક્ટર પાઈ વિસ્તારમાં આવેલી શાખામાં ગ્રાહકોનાં ખાતાં અને ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ (FD)માંથી ₹10.24 કરોડની કથિત છેતરપિંડીનો મામલો સામે આવ્યો છે. આ કેસમાં મહિલા બેંક કર્મચારી દીપાંશી પર છ બેંક અધિકારીઓના યુઝર ID અને પાસવર્ડનો દુરુપયોગ કરીને ગ્રાહકોનાં નાણાં અન્ય ખાતાંમાં ટ્રાન્સફર કરવાનો આરોપ છે. ગાઝિયાબાદ સ્થિત સેન્ટ્રલ બ્યૂરો ઑફ ઇન્વેસ્ટિગેશન (CBI)ની ભ્રષ્ટાચાર વિરોધી શાખાએ 29 ઑક્ટોબરે આ મામલે FIR નોંધી તપાસ શરૂ કરી છે.
ત્રણ વર્ષ સુધી ગેરરીતિ આચર્યાનો આરોપ
બેંકની ફરિયાદ અનુસાર, દીપાંશી પર આરોપ છે કે તેણે આશરે ત્રણ વર્ષ સુધી અન્ય અધિકારીઓનાં ઓળખપત્રોનો ઉપયોગ કરીને ગ્રાહકોનાં ખાતાંમાંથી નાણાં ટ્રાન્સફર કર્યાં હતાં. આ નાણાં તેના સાથીદારો સહિત અન્ય વ્યક્તિઓનાં ખાતાંમાં મોકલવામાં આવ્યાં હોવાની શંકા છે. આ મામલે અત્યાર સુધીમાં 37 ખાતાધારકોએ નોઈડા પોલીસનો સંપર્ક કરીને ફરિયાદ નોંધાવી હોવાનું જણાવાયું છે. શરૂઆતમાં આશરે ₹22 કરોડની ગેરરીતિની આશંકા વ્યક્ત કરવામાં આવી હતી, જ્યારે બેંકની ફરિયાદમાં ₹10.24 કરોડની કથિત છેતરપિંડીનો ઉલ્લેખ છે. બંને આંકડાઓ વચ્ચેનો તફાવત અને વાસ્તવિક નુકસાનની રકમ તપાસનો વિષય છે.
પાસબુક અપડેટ કરાવતાં ગ્રાહકને મળી શંકાસ્પદ એન્ટ્રીઓ
બેંકની ફરિયાદ મુજબ, સંગીતા નામનાં એક ગ્રાહક 16 સપ્ટેમ્બરે પોતાની પાસબુક અપડેટ કરાવવા ગયાં હતાં. તે સમયે તેમના ખાતામાં ત્રણ અજાણ્યા વ્યવહારો જોવા મળ્યા હતા. મહિલા કર્મચારી દીપાંશીએ આ વ્યવહારોને યોગ્ય ઠેરવવાનો પ્રયાસ કર્યો હતો, પરંતુ બેંકને સંબંધિત વાઉચર્સ અને મંજૂરીના દસ્તાવેજો મળી શક્યા નહોતા. ફરિયાદમાં એવો પણ દાવો કરવામાં આવ્યો છે કે પૂછપરછ દરમિયાન દીપાંશીએ આશુતોષ પાઠકના કહેવાથી નાણાં ટ્રાન્સફર કર્યાં હોવાની વાત સ્વીકારી હતી અને સંબંધિત વાઉચર્સનો નાશ કર્યો હતો. આ દાવાઓની સત્યતા તપાસ દરમિયાન નક્કી થશે.
છ બેંક અધિકારીઓનાં યુઝર IDનો દુરુપયોગ થયાની શંકા
આ કથિત છેતરપિંડીમાં સિનિયર બ્રાન્ચ મેનેજર નિશા તિર્કી સહિત છ અધિકારીઓનાં કોર બેંકિંગ સિસ્ટમ (CBS) યુઝર IDનો દુરુપયોગ થયો હોવાનો આરોપ છે. બેંકની ફરિયાદમાં આશુતોષ પાઠક ઉપરાંત પ્રદીપ કુમાર, મેમ્બંતી દેવી, પ્રિયંકા કુમારી, શાંતિ દેવી, શાલિની અને સરોજ દેવીનાં ખાતાંમાં નાણાં ટ્રાન્સફર થયાનો ઉલ્લેખ કરવામાં આવ્યો છે. કેટલાક ગ્રાહકોને ખાતામાંથી નાણાં ઉપાડવામાં આવ્યા હોવાની જાણ તાત્કાલિક ન થાય તે માટે મોબાઇલ એલર્ટ બંધ કરવામાં આવ્યાં હોવાનો પણ આરોપ છે. આ વ્યવહારોમાં કયા અધિકારીની શું ભૂમિકા હતી અને ઓળખપત્રોનો ઉપયોગ કેવી રીતે થયો તેની તપાસ હવે CBI કરશે.
49 ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટમાં પણ ગેરરીતિની તપાસ
બેંકની આંતરિક તપાસ દરમિયાન ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટમાં પણ અનિયમિતતાઓ હોવાની શંકા વ્યક્ત કરવામાં આવી છે. આરોપ મુજબ, સંયુક્ત ખાતાધારકોનાં નામ ઉમેર્યા બાદ કેટલીક FD સમય પહેલાં બંધ કરવામાં આવી હતી અને તેની રકમ અન્ય ખાતાંમાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવી હતી. બેંકના દસ્તાવેજોમાં 49 FDનો ઉલ્લેખ છે. જોકે, આ FDમાં દર્શાવાયેલી કુલ રકમ અને ₹10.24 કરોડની કથિત છેતરપિંડી વચ્ચેનો ચોક્કસ સંબંધ હજુ સ્પષ્ટ થયો નથી. તેથી કુલ નુકસાનની અંતિમ રકમ અંગે તપાસના પરિણામોની રાહ જોવી પડશે.
દીપાંશી અને આશુતોષ પાઠક સહિતના લોકો સામે CBIની FIR
બેંકના ચીફ મેનેજર અજય કુમાર પાંડેએ 23 ઑક્ટોબરે ફરિયાદ નોંધાવી હતી. તેના આધારે CBIએ દીપાંશી, આશુતોષ પાઠક અને અન્ય અજાણ્યા વ્યક્તિઓ સામે ભારતીય ન્યાય સંહિતા (BNS), માહિતી ટેક્નોલોજી અધિનિયમ અને ભ્રષ્ટાચાર નિવારણ કાયદાની સંબંધિત જોગવાઈઓ હેઠળ કેસ નોંધ્યો હોવાનું જણાવાયું છે. તપાસની જવાબદારી DSP ડૉ. ઝહીર અખ્તરને સોંપવામાં આવી છે. બેંકની ફરિયાદમાં એવું પણ જણાવાયું છે કે દીપાંશીએ પોતાના નિવેદનમાં આશુતોષ પાઠકને અગાઉથી ઓળખતી હોવાનું અને તેની સલાહથી રોકાણ માટે લોન લીધી હોવાનું કહ્યું હતું. જોકે, આ નિવેદન અને તેમાં દર્શાવાયેલા સંબંધોની તપાસ થવાની બાકી છે.
ગ્રાહકોનાં નાણાં ક્યાં ગયાં તેની તપાસ
CBI હવે કેટલા ગ્રાહકોનાં ખાતાં પ્રભાવિત થયાં, કેટલાં નાણાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવ્યાં અને આ કથિત ગેરરીતિમાં કોની શું ભૂમિકા હતી તેની તપાસ કરશે. બેંકે તપાસ માટે જરૂરી દસ્તાવેજો અને ડિજિટલ રેકોર્ડ ઉપલબ્ધ કરાવવાની તૈયારી દર્શાવી છે. હાલમાં આ મામલો તપાસ હેઠળ છે. આરોપો સાબિત થયા છે એવું માનવું યોગ્ય નથી; અંતિમ હકીકત તપાસ અને કાયદાકીય પ્રક્રિયા બાદ જ સ્પષ્ટ થશે.
